В инвестиционен фонд дял е всяка от равни части (аликвотни части), на които се разделят активите, управлявани от фонда.

инвестиционен

За да инвестирате във фонд, трябва да купите акции, операция, наречена абонамент. Обратната операция е възстановяването, което се състои от продажба на акции за възстановяване на инвестирания капитал и произведените печалби или загуби.

Акциите имат цена, наречена чиста стойност на активите. Нетната стойност на активите се изчислява чрез разделяне на активите на фонда на общия брой издадени дялове. Следователно цената на акциите се увеличава или намалява всеки ден в зависимост от представянето на портфейла от активи на фонда.

Акции и участия: разумни прилики

Човек, който инвестира на фондовия пазар, купува акции. Акциите са аликвотни части от капитала на дружеството, които дават право на събиране на дивиденти, присъствие на събрания на акционери и в крайна сметка са собственост на дружество.

Следователно, акцията е във фонд, каквато е акцията в регистрираната компания.

Напротив, има някои разлики:

Акциите са неделими, можете да закупите само цели части от акция. Акциите са делими и инвеститорът във фонд може да купи например половин акция. Всъщност обичайното нещо е да купувате части от акции с няколко знака след десетичната запетая.

Акциите (с изключение на IPO или увеличение на капитала) нито се създават, нито се унищожават. Броят на акциите в дадена компания е фиксиран размер и за закупуване на акция трябва да намерите инвеститор, който го има и иска да ви го продаде (ето защо има брокери и техните комисионни). Вместо това акциите се създават при абонаменти и се „унищожават“ при обратно изкупуване.

Моля, имайте предвид, че този факт не вреди или не носи полза на бившите участници във фонда. И когато мениджърът издава ново участие, парите, които новият участник инвестира, се добавят като обезпечение в портфейла на фонда

Дялове на фонд с различни класове

Може да се случи, че даден фонд се търгува под два или повече класа. Класовете се различават главно по различни комисионни.

въпреки това, всички акции представляват една и съща аликвотна част от активите на фонда. От друга страна, цените (нетна стойност на активите) на различните класове фонд са различни, именно поради факта, че един клас носи повече комисионни от друг.