Не можем да предположим кога е най-подходящото време за инвестиция. Но като инвестираме една и съща сума периодично, независимо от цената, можем да неутрализираме волатилността и да изградим богатство в дългосрочен план.. Това е стратегията Средно за доларовите разходи или Средно претеглена цена.

Професионалната ми кариера е насочена към финансите, но преди всичко към счетоводството. За оценка на стоките на дадена фирма се използват различни счетоводни методи. Сред тях FIFO (първи вход-първи изход), LIFO (последен вход първи изход) и PMP (средно претеглена цена). Не само съм изучавал тези понятия в счетоводни курсове, но ги виждам многократно на фондовия пазар и ги следвам в своите инвестиционна стратегия, фокусирана в дългосрочен план.

В зависимост от индустрията, производствения цикъл или счетоводните разпоредби, които обграждат конкретна компания, ще се прилага един или друг начин за оценка на материалните запаси. Но защо да използваме средно претеглена цена, за да оценим инвестициите си? кои са основните ви предимства? Какъв тип инвеститор се възползва най-много? И по-важното, защо трябва да използваме Средно претеглена цена и усредняване на разходите в долари като дългосрочна инвестиционна стратегия?

Отговарям му, идеалното време е точно сега. Основно по две причини.

  1. Сложна капитализация. Колкото по-рано започнете да инвестирате, толкова по-скоро можете да се насладите на „ефекта на снежната топка“. Вашите спестявания нарастват експоненциално в продължение на дълги хоризонти. Повече време, повече ползи.
  2. Средно претеглена цена. С периодични вноски и в дългосрочен план, рентабилността се регулира. Ако инвестираме сума на месец в продължение на 20 години, няма значение да започнем година по-рано или по-късно. Рентабилността ще бъде почти същата.

Каква е средно претеглената цена?

Претеглената средна цена или средно претеглената цена просто ще ни кажат средна цена на общо платените за нашите инвестиции. Сравнявайки го с текущата листингова цена, можем да изчислим печалбата си. Ако не ви е ясно, с a пример за това как се изчислява ще го видите ясно.

Ще инвестираме 50 долара на месец в ETF, който възпроизвежда S&P 500. Както можете да видите по-долу, когато фондът е скъп, ще купуваме по-малко. И когато е евтино, повече акции. През 10-те периода, които сме закупили на средна цена 10,50.

Нашата печалба/загуба е общата пазарна стойност на нашите инвестиции минус общия принос (в случая 500 $). Лесно вдясно?

претеглена

Защо да използваме средно претеглената цена? Основните му предимства

Чрез своя акаунт в Twitter, D.Muthukrishnan отлично обясни основните предимства на използването на Средно претеглена цена като инвестиционна стратегия в дългосрочен план. Акцент:

  • Премахване на инвестиционните емоции. Бенджамин Греъм, баща на ценното инвестиране, каза: "Основният проблем на инвеститора и дори най-големият му враг вероятно е самият той." С CMP ще премахнем най-лошия си противник: себе си и емоциите си.
  • Не се опитва да прогнозира поведението на пазара (или направете пазарно време). Инвестирате и забравяте всичко, което може да се случи. Ще избегнете допълнителни притеснения, като не се опитвате да прогнозирате цената.
  • Купувайте минимум, когато не бихме иначе. Ние не се заблуждаваме. Когато фондовият пазар е на исторически минимуми, нормално е да не купувате. Ние не сме фокусници. Чрез създаването на система, която купува всеки месец, каквото и да се случва, можем да купуваме акции, когато са по-евтини.
  • Диверсификация във времето.
  • Лесно за изпълнение. Не е нужно да имате сложни инвестиционни познания. Просто последователност и дисциплина, за да инвестирате религиозно.
  • Напълно автоматизирана система. С просто упълномощаване на SEPA чрез вашата банка можете да планирате вноски, които се повтарят ежемесечно. Тогава не е нужно да отделяте нито една минута.

Как да приложим метода PMP на фондовия пазар?

Единственото нещо, от което се нуждаете, за да приложите усредняването на средните разходи или средно претеглената цена е да периодични инвестиции във всеки актив, независимо от цената, на която е той. Когато купувате на различни цени, общата възвръщаемост ще бъде регулирана във времето.

Моята препоръка е да инвестирате в силно диверсифицирани продукти като индексни фондове (автоматизирани мениджъри или ETF) и инвестиционни фондове. Колкото по-диверсифицирана и обхваща световната икономика, толкова по-добре. Ще избегнете много уплахи и ще можете да спите по-спокойно.

Аз лично инвестирам парите си чрез автоматизиран мениджър. Всеки месец и в началото на месеца се превежда сума от моята банка към инвестиционната платформа, без да се прави нищо. В ръководството за инвестиции имате всичко, което трябва да знаете, за да започнете да инвестирате и да се възползвате от среднопретеглената цена.

Надявам се да ви е помогнало. До следващия път!