Когато финансовата пирамида на Dawn Bennett започна да се руши, тя се обърна към тъмни сили, за да се възстанови.

финансовият

11 октомври 2019 г.

От Сара Хансен

Когато през август 2017 г. агенти на ФБР Те нахлуха в мезонета в Чеви Чейс, Мериленд, от бляскавия съветник Зората Бенет, Радиоводещ и собственик на сайта за луксозни спортни облекла DJBennett.com, те откриха килер, претъпкан с рафтове с елегантни обувки, колани и чанти. Но те също така откриха два фризера, пълни с десетки стъклени буркани, запечатани с, както изглежда, телешки езици. Бутилките имаха инициали, които, както се разбра по-късно, съответстваха на имената на адвокатите на органите за ценни книжа (SEC), които разследваха Бенет.

"Тези адвокати", каза агент на ФБР, са нищо неподозиращи жертви на "Voodoo Spell Shut Up Res Tongue", който агентите откриха в тетрадките на Бенет. За заклинанието, както е описано в клетвена декларация, трябва да се раздели на две животински език, преди да се произнесе заклинание:

„Пресичам те и те покривам. Ти си мой слуга. Заповядвам да не си мърдате езика ".

През юли тази година Бенет, на 57 години, беше осъден на 20 години затвор, след като съдебните заседатели я признаха за виновна по 17 федерални обвинения, включително измами с акции, телесни измами и банкови измами. Тя управлява класическа схема на Понци (пирамида), заключиха прокурорите по делото, измами 46 инвеститори (много от които възрастни) от нейната компания за дрехи. Сумата най-малко възлизаше на 20 милиона долара, идващи от спестяванията и охраната на техните жертви.

ФБР намери буркани в килера на Доун Бенет с телешки езици, част от вуду ритуал за затваряне на детективи.

По време на процеса адвокатите на Бенет твърдят, че DJBennett.com е истинска компания със служители, бизнес партньори и доставчици и че бизнес дамата е била уверена, че е била успешна. "Тя беше фирма, в която тя вярваше", каза тя. Денис Бойл, вашият адвокат, в процеса. "Това беше компания, в която тя постави сърцето и душата си." Бенет вложи "милиони и милиони" от собствените си пари в бизнеса, ипотекира и продаде произведенията си, каза тя и потърси външни инвестиции, когато осъзна, че не може да продължи да финансира самата фирма.

Но докато залагаше парите на своите инвеститори на обещанието за гарантирана възвращаемост от 15%, Бенет харчеше хиляди долари в Saks Fifth Avenue и Риц-Карлтън на Южен плаж. Наел е и VIP кутия на стадиона AT&T в Лос Далас каубои за половин милион долара годишно. Тя похарчи 141 000 долара за астрологични скъпоценни камъни, включително покупка за 29 715 долара от търговец на бижута в Айова; както и повече от 100 000 в козметични процедури. Около 800 000 долара също са похарчени, според прокуратурата, за индуски ритуали, като например този, при който пуджарите в Индия провеждат церемонии, за да отблъснат разследващите. („Аз съм в много тежка война срещу враговете си и се нуждая от цялата помощ, която мога“, пише той до един от собствениците на Puja.net, който предлага ритуали и церемонии.)

ФАЛШИВИ ОБЕЩАНИЯ

Бенет започва кариерата си като борсов посредник през 1987 г. Пшенични първични ценни книжа, според записите в FINRA (Американски регулаторен орган за финансова индустрия) и през 1996 г. е регистриран с Legg Mason Wood Walker, където тя управляваше акаунтите на клиенти, които останаха при нея десетилетия и с течение на времето инвестираха в DJBennett.com. Бизнесдамата откри собствена инвестиционна фирма, Финансови услуги на Bennett Group, през 2006г.

„Зората Бенет демистифицира финансовите тайни“, нейното радио предаване започна да се излъчва по AM на Вашингтон, DC и Мериленд през 2010 г. Той беше популярен сред пенсионерите, давайки интервюта с инвестиционни експерти, автори, икономически експерти и мениджъри по теми като „Колкото по-свободен е пазарът, толкова по-добре“, „Дефицит на лидерство в Америка“ и „Избиването на средната класа ".

Пеги Тър, бивш сватбен консултант в Мейси, каза в съдебни показания, че е научила за Dawn Bennett от нейното радио предаване, което се излъчва от 11:00 до обяд. След това се съгласи да се срещне с Бенет в офиса му в Бетесда. „След като го слушах по радиото повече от година ... беше все едно да се срещна със стар приятел“, спомня си Тър.

В килера на Бенет също имаше десетки чифтове фини обувки.

В крайна сметка Бенет го помоли да я препоръча на нейни клиенти и приятели да инвестират в DJBennet.com, който продава дрехи и аксесоари за луксозни марки като Barbour, Arc’teryx Y. Порше. Според прокурорите тя е поискала инвестициите чрез менителници или конвертируеми банкноти, за които им е предложила 15% лихва и е обещала, че ще използва средствата само в операцията и в разходите за развитие на бизнеса.

Майкъл Фокс, директор на музей в Аризона На седемдесетте години и отговарящ за грижите за болната си съпруга, той се колебаеше да инвестира. Според показанията на съда той се запознава с Бенет през 2003 г., когато търси някой, който да му помогне да проведе програма за отстъпление за служители в музея. Бенет в крайна сметка управлява и пенсионните си спестявания, каза той в изявлението си. По-късно тя предложи да инвестира в DJBennett.com през март 2015 г. по този начин: „Предвид вашите нужди от сигурност, гаранции и ликвидност, трябва да ми се обадите“.

„Жена ми страдаше повече от всякога“, каза той по това време. „Трябваше да се справим с нещата без допълнителни рискове, тъй като не знаехме дали разходите за тяхната грижа или лечение ще се увеличат“.

„Вие управлявате единственото ни покритие“, написа той Бенет месец по-късно. "Би било фатално, ако по някаква причина инвестицията във вашата отлична компания може да генерира повече загуби, отколкото портфолиото ни е имало през последните дни." През следващата година Фокс отстъпва и в крайна сметка превръща Бенет за близо 852 000 долара, според доказателствата по делото. Фокс свидетелства, че дори е взел 75 000 аванса по животозастраховането си, за да инвестира с Бенет. По време на процеса той не бе получил обратно нито една от инвестициите си.

Бенет също предложи специални придобивки, обещавайки на инвеститор (48-годишен мъж от Вирджиния, който вече му беше дал 3 милиона долара) предпочитан пакет акции през 2016 г. в замяна на допълнителни инвестиции.

По делото му прокурорите обвиниха, че Бенет е дал на инвеститорите си фалшиви финансови отчети, за да покаже, че компанията е печеливша, въпреки факта, че DJBennett.com е в беда и е трябвало да заложи своите вземания от 2013 г. Тази практика, известна като факторинг, позволява бизнес да получи пари предварително от сметки, които не е получил. Федерално свидетелство от експерт на ФБР за престъпления с бели яки описва тази практика като „индикатор за финансов натиск“.

Прокурорите по делото обвиниха, че Бенет е преувеличил успеха на DJBennett.com, въпреки че е загубил милиони. Междувременно защитата й твърди, че тя "не се интересува от печалби", но че нейната цел е да има пазарен дял. Адвокатите предположиха, че финансовият директор на Бенет, Брад Масчо, може да са произлезли от някои неверни твърдения и Бенет не е знаел за това. Тази линия беше предложена, тъй като нямаше доказателства, че Масхо и Бенет са били част от заговор.

Масчо беше осъден на 30 месеца федерален затвор по обвинения, свързани със схемата за измама. Той призна, че е излъгал SEC "по указания и настояване на Бенет", според Министерството на правосъдието. Адвокатът му отказа коментар.

ОСТРОТО ОКО НА БАНКОВСКИ СЛУЖИТЕЛ

Според клетвена декларация SEC е получила информация за схемата на Бенет след представител на Банка Old Line, в Валдорф, Мериленд, съобщи за подозрителен инцидент. 80-годишна жена искаше да изпрати над 32 000 долара на фирма под контрола на Бенет. Това беше част от инвестиция в DJBennett.com. След като прочете условията, банката беше загрижена, че е много рисковано за човек на неговата възраст.

Банката разследва Бенет и установява, че през 2015 г. SEC я е обвинила в измама след грубо надуване на активите, които контролира, както и лихвите от инвестициите й в нейното радио предаване. Там тя фалшиво твърди, че възвръщаемостта й я поставя в "1%" от компаниите в световен мащаб и твърди, че фирмата й е обработвала над 2000 милиона долара, а в действителност не надвишава 400 милиона долара. SEC също така обвини, че Бенет е излъгал себе си и подписа си На Барън, което ги накара да го поставят на 5-то място в класацията за 2009 г. „Основните финансови съветници".

Ройтерс съобщи, че Бенет отрече обвиненията и не присъства на изслушване на SEC в знак на протест срещу използването на административен процес от органа по ценните книжа. През март 2016 г. SEC изгони Бенет от индустрията на ценните книжа и му нареди да върне близо 650 000 долара.

Очевидно лъжата на банки и инвеститори беше стар навик на Бенет. Едно от 17-те обвинения, които я изпратиха в затвора, беше за кредитна линия за 750 000 долара, по която тя беше гарант, издадена през май 2015 г. и която беше използвана изцяло. Според съдебните документи Бенет изпраща на банката фалшиви изявления, в които се споменава достъпът му до брокерска сметка на стойност над 4 милиона долара в подкрепа на кредитната линия на банката. Реалната стойност на тази сметка? $ 35,24. На следващата година Бенет започва да изплаща заема с 199 000 долара, които е взел от инвеститор от Флорида.

Не е изненадващо, че инвеститорите започнаха да се ядосват, когато обещаният интерес на Бенет не потече. През август 2016 г. един от инвеститорите, чиито средства бяха използвани от Бенет за заема през 2015 г., заяви в писмена форма: „Искам да повторя, че изисквам пълна възвръщаемост на 775 000 долара, които инвестирах във вашата компания“. Разочарованието на инвеститора се засили през следващия месец, когато той написа: „Не искам друга комуникация с вас, освен да ви уведомя, че средствата са депозирани в моята сметка. Уелс фарго":

Поне в този случай, се посочва в съдебни документи, Бенет е платил на инвеститора ... използвайки средства от предишни инвеститори.

Обажданията от вбесени клиенти се увеличиха и по време на претърсването през 2017 г. в офиса на Бенет агентите намериха и „списък с оправдания“, които да предложат на всеки, който се обади да поиска парите им. Ако някой питаше, Бенет беше „в командировка“.

Федералните прокурори обвиняват Бенет, че многократно е лъгал за пътуване до Китай като причина да не отговаря на имейли от инвеститори и длъжници. Според съдебните документи ФБР не може да намери международни записи за пътувания в периодите, в които тя е казала, че е напуснала страната.

„ЗОР, РАЗРУШИ МИ ЖИВОТА“

При неговото осъждане съдия нареди на Бенет да възстанови 14,5 милиона долара на жертвите си и да отнеме 14,3 милиона долара. Към днешна дата не е платена реституция, казва представител на американската прокуратура в окръг Мериленд.

По същия начин инвеститорите изглеждат примирени.

„Как се вади вода от камък?“, Каза един от тях.

Жан Далмас, инвеститор от Балтимор през 60-те години, и съпругът й са инвестирали всичките си пенсионни спестявания в посредничеството на Бенет, според показанията по време на процеса. Те прехвърлиха пари от пенсионирането си и други запазени сметки, за да инвестират 150 000 долара в DJBennett.com, след като съветникът им каза, че фондовият пазар не е много безопасен и че инвестирането в техния онлайн бизнес ще бъде по-добър бизнес.

"Той ни каза, че компанията е здрава", свидетелства Далмас. „Тя ни каза, че има милиони долари във фирмата и че е отговорна пред всички хора, които имат менителниците“.

"Зори, ти съсипа живота ми", каза Делмас на Бенет по време на присъдата, предаде АП. „Мисля, че никога повече няма да мога да се пенсионирам“.

„Тя предаде мен и семейството ми“, каза Марк Хейл, инвеститор на 60-те години, който според АП заяви, че е загубил повече от 200 000 долара по схемата на Бенет и следователно е отложил пенсионирането си. „Ние сме техните жертви и много от нас няма да могат да се възстановят“.

В края на август адвокатът на Бенет подаде жалба с апелативна схема. Но той отказа да коментира случая.

Dark Capital е поредица от Форбс който изследва пресечните точки между бизнеса, съдбата и престъпността.