В статията, която написахме през август, озаглавена „Когнитивни пристрастия и индексиране“, разгледахме основното когнитивни пристрастия които имат инвеститорите и как ние от Indexa се опитваме да ги намалим колкото е възможно повече.

искате

Едно от основните притеснения, което изтъкнахме, е болката, която генерират загубите при нашите клиенти, особено тези, които не са наясно с пазарните колебания и не знаят как да поставят краткосрочните движения в контекста. Наличието на пари е добра новина и не би трябвало да е нещо, за което да загубите сън или да ви стане лошо.

За да намалим тази „болка“ и да направим клиентите по-наясно, че инвестициите се увеличават или намаляват в краткосрочен план, ние решихме да предложим на нашите клиенти възможността да подпишат договор със себе си, безплатен компромис между сегашния ви Аз и бъдещия ви Аз. Например ангажиментът може да бъде нещо като:

„Скъпи Рамон, вие вече знаете, че фондовият пазар може да падне с 25%. Не се страхувайте, не бъдете пиле или мишка.
Рамон от октомври 2019 г. ".

Целта на този договор със себе си е, от една страна, да може да покаже това писмено съобщение на клиента, когато иска оттегляне след паданията, така че той да запомни обещанието си и да мисли за втори път дали е действайки от страх и дискомфорт от загуби и, от друга страна, генерирайте малко отражение у инвеститорите относно факта, че инвестирането означава в крайна сметка да видите загуби във вашия портфейл.

За да бъдем конкретни, на всички клиенти, които инвестират с Indexa повече от месец, ще им зададем следния въпрос (той ще се появи само веднъж): „Искате ли да подпишете договор със себе си?“

Предпочитаме всеки да напише своя ангажираност със собствени думи. Ние обаче показваме пример за възможен компромис:

„Знам, че портфолиото ми ще падне в някакъв момент -11,5% и това няма да ме държи буден. Нещо повече, след падания няма да понижа профила си на инвеститор или да изтегля парите, освен ако не ми трябват. "

Сумата, която се появява, от -11,5% в този случай, е максималната очаквана загуба при 97,5% доверие в рамките на една година за портфейл от фондове над 10 000 евро с инвестиционен профил 6/10 (това е годишната загуба, която може се случват веднъж на всеки 40 години), така че това е реална цифра, която ви позволява да закрепите очакванията си за загуба.

След като напишете ангажимента, ние ще генерираме документ "Договор със себе си.pdf”С правен формат, но без правни последици:

Освен че дава спокойна нотка на ангажимента, крайната цел е този малък процес да бъде запомнен от клиента. След като договорът бъде подписан, ние го изпращаме на клиента по имейл и съхраняваме копие в секцията „Документи“ на личния ви район в Indexa. Ще ви го покажем и в случай на искане за теглене след падане.

Със сигурност Indexa е първо лице че е приложил този механизъм в Испания, за да помогне на своите клиенти да вземат по-добри решения. По-късно, с данни, ще видим дали този договор е помогнал да се предотврати корелация на входящите или изходящите пари с рентабилността на портфейлите. Това би намалило разходите за „разлика по поведение„Че клиентите страдат средно, че купуват или продават инвестициите си в грешен момент и биха подобрили своята рентабилност. Нашите портфейли вече имат значително по-добра възвръщаемост/риск от този на испанските фондове, но също така искаме рентабилността на клиентите с тези портфейли да бъде възможно най-висока, така че ще продължим да разработваме инициативи, които помагат да се увеличи максимално възвръщаемостта на риска на всеки клиент.

→ Ако все още нямате сметка в Indexa Capital, можете тествайте безплатно нашия тест за профил на инвеститора и вижте кое портфолио бихме препоръчали, с максимална диверсификация и с коренно ниски разходи.