Чрез своите дъщерни дружества VidaCaixa, CaixaBank Asset Management, CaixaBank е потвърдила максималния рейтинг (A +) за отговорна инвестиция съгласно принципите на PRI, инициатива, подкрепена от ООН, като признание за твърдия ангажимент на организацията да насърчава устойчивото развитие инвестиция чрез интегриране на социални, екологични и добри критерии за управление в своите инвестиционни решения и продукти. От своя страна BPI Gestão de Activos получи същия рейтинг за първи път, след подписване на PRI през април 2019 г. Само една трета от общия брой на подписалите субекти (съставени от инвестиционни компании, компании, предоставящи услуги и инвестиции от по целия свят) постигнете този рейтинг. По същия начин през 2019 г. по-малко от 10% от подписалите компании са постигнали този резултат.

caixabank

Международната асоциация на институционалните инвеститори, която популяризира Принципите за отговорна инвестиция, определени от ООН (PRI, в съкращението си на английски), оцени високата степен на прилагане на международно консолидираните принципи в тази област от застрахователя и инвестиционния фонд CaixaBank мениджър, по-специално в областта на стратегията и доброто управление.

В случая с VidaCaixa, резултатът се е подобрил в секциите за пряк капитал и активна собственост, увеличавайки диалозите с компаниите и чрез участие в Общите събрания на акционерите на компаниите, в които инвестира. В случая с CaixaBank Asset Management, подобрението спрямо предходната година е основно в раздела на изброените акции.

PRI е най-голямата международна мрежа от инвеститори в света с повече от 3000 свързани организации, която движи и насърчава отговорни инвестиции и има подкрепата на ООН, заедно с инициативата на UNEPFI и Глобалния договор на ООН. За ИПП икономически ефективната и устойчива глобална финансова система е от решаващо значение за дългосрочното създаване на стойност.

Ангажиран с отговорна инвестиция

CaixaBank, в съответствие със своя социално отговорен банков модел, се ангажира с устойчиви инвестиции, разбирани като такива, които не само предлагат финансова възвръщаемост за инвеститорите, но и насърчават последователното управление със създаването на стойност за цялото общество. През 2019 г. имаше 501% увеличение на средните салда на клиенти на частно банкиране в социално отговорни инвестиционни фондове (SRI). Продуктите на VidaCaixa и CaixaBank AM, свързани с тази област, регистрират увеличение на средната рентабилност и собствения капитал, което е знак, че е възможно да се съчетаят рентабилността с отговорна инвестиция.

През 2009 г. VidaCaixa стана първият животозастраховател и управител на пенсионни фондове в Испания, който се присъедини към PRI. Днес 100% от активите му се управляват (93 011 млн. Евро, в края на 2019 г.) и следователно всички негови продукти се анализират съгласно критерии за устойчивост. През 2020 г. основните подобрения, приложени от организацията, които са й позволили да запази най-високия рейтинг, са насърчаването на нови политически права, придържането към съвместната инициатива Climate Action 100+ или подобряването на прозрачността чрез действия Комуникация.

Средната рентабилност на пенсионните планове на CaixaBank, чрез VidaCaixa, исторически е успявала да надхвърли средната стойност в Испания на 1, 3, 5 и 10 години.

От своя страна CaixaBank AM постигна максимален рейтинг за втора поредна година. През 2020 г. мениджърът популяризира политически права и нови съюзнически връзки и през 2019 г. стартира план за обучение по ESG (екологични, социални и управленски) с програмата EFFAS Certified ESG Analyst (CESGA), която има за цел да обучи една трета от служителите в социално отговорна инвестиция. Този тип инвестиция отчита екологични, социални и корпоративни критерии за управление, които генерират конкурентна дългосрочна финансова възвращаемост и положително социално въздействие. 85,3% от активите в испанските фондове на CaixaBank AM (малко повече от 46 600 милиона евро към момента на анализа на данните) се управляват по критерии за устойчивост.

По отношение на по-специфичната гама ESG се откроява CaixaBank Selección Futuro Sostenible, която инвестира минимум 75% в институции за колективно инвестиране, които следват критерии за устойчива инвестиция, управлявани от компании с признат международен престиж. В края на юни 2020 г. тя имаше активи от 242 милиона евро (+ 78% спрямо декември 2019 г.).

От друга страна, Етичният фонд на MicroBank е смесен, етичен и солидарен фонд, който интегрира търсенето на рентабилност с критерии, свързани със социалната отговорност. Той също така има компонент на солидарност, тъй като възлага 25% от комисионната за управление на организации с нестопанска цел, докато фондация „la Caixa“ внася еквивалентна сума за проект за международно сътрудничество. В края на юни 2020 г. той имаше обем от 99 милиона евро (+ 8,8% спрямо декември 2019 г.).

И накрая, MicroBank Ecological Fund, международен дялов фонд, който инвестира в селекция от екологично отговорни фондове от сектори като възобновяеми енергийни източници, органични храни, рециклиране или пречистване на вода и др. В края на юни 2020 г. той имаше обем от 37,2 милиона евро (+ 13,7% спрямо декември 2019 г.).

BPI Gestão de Activos стана през април 2019 г. първата португалска компания за управление на инвестиционни фондове, подписала PRI. Поради това тя разработи процес на задълбочено привеждане в съответствие с най-добрите практики на Групата по отношение на устойчивост и отговорни инвестиции.

В допълнение към одобряването на социално отговорни инвестиционни политики и процедури, съобразени с неговия акционер CaixaBank Asset Management, BPI GA участва активно в стратегическия план на това предприятие.

Оттогава мениджърът е направил проект с известна португалска бизнес школа за ускоряване и задълбочаване на процесите на SRI, включително разработване на план за обучение по екологични, социални и управленски фактори за целия персонал на мениджъра.

На свой ред BPI GA беше и първото португалско образувание, което подписа пакта за действие за климата 100+ за насърчаване на прехода към чиста енергия и допринася за постигането на целите на Парижкото споразумение от 2015 г. (COP21).

Устойчиво финансиране

През първата половина на 2020 г. CaixaBank продължи да работи за насърчаване на финансирането на устойчиви дейности, съгласно критериите на ESG:

По отношение на зелените заеми, предназначени за финансиране на дейности, чиято цел има сертифицирано въздействие върху околната среда, CaixaBank се класира на 2-ро място в Европа (заедно с Lead Bank) с обем от 383 милиона долара. По същия начин, по отношение на областта на операциите в зелено кредитиране и ESG дейност, според таблиците на Refinitiv League, CaixaBank се класира през първата половина на годината, като Mandated Lead Arranger, на 9-то място в света по брой операции и 12-ти по обем, с 18 операции за 1 654 милиона долара.

В допълнение CaixaBank е подписала 8 кредита с обем от 867 милиона евро, чиито условия са свързани с признаването на доброто представяне в устойчивостта на компаниите. Това представяне може да бъде измерено чрез подобряване на екологичните показатели или в рейтинга, получен чрез ESG индекси, извършен от независими субекти.

В тази област си струва да се подчертае подписването на първия договор за устойчив факторинг в Испания. Операцията се характеризира с включване на критерии за устойчивост в ценовата политика на този метод на краткосрочно финансиране.

Освен това през първата половина на 2020 г. CaixaBank участва в пласирането на 5 емисии зелени облигации за сума от 3 700 милиона евро (2 550 милиона през 2019 г.).

Шестте принципа на PRI

Принципите за отговорно инвестиране бяха пуснати през април 2006 г. под егидата на ООН. Оттогава броят на подписалите институции е нараснал от 100 на над 3000 от над 60 държави, управляващи активи на стойност над 80 трилиона долара.

Това е набор от принципи, разработени от и за инвеститори, доброволци и амбициозни, които представят поредица от действия, с които подписалите компании могат да включат ESG фактори в инвестиционни критерии и да допринесат за развитието на по-глобална финансова система.

• Включете ESG критерии в инвестиционния анализ и процесите на вземане на решения.

• Притежаване на активи и включване на ESG критерии във всички практики и политики.

• Помолете организациите, в които е инвестирано, да публикуват подходяща информация по въпроси на ESG.

• Насърчаване на приемането и прилагането на Принципите в глобалната инвестиционна общност.

• Сътрудничество за подобряване на ефективността на прилагането на Принципите.

• Доклад за дейности и напредък в прилагането на Принципите.